A . 分析客户的投资方向是否明确
B . 分析客户的投资组合
C . 根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
D . 根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间